色々とわかりやすく説明して頂きありがとうございました。経験は力だなーと素直に思いました。またお願いします!
渡辺 美智代からの返信
盛り沢山の相談に対応できるのも、人一倍経験があったから。
本当に経験は力！です。
1年以上ぶりに伺いました。
今回は損害保険の相談で、何案か見積もり出して頂けたので、その中でベストなモノを選べたので助かりました。
渡辺 美智代からの返信
損害保険は、必要な補償は何かを考え、それにあった保険料。
また支払われるときの手続きの便利さなども考慮して選ぶといいですね。
納得いく保険が見つかってよかったです。
退職後の個人事業主としての再出発に向け、諸手続き等について分かり易くご教示いただきありがとうございました。
今後ともよろしくお願いいたします。
渡辺 美智代からの返信
新しい業務体制で、わからないこともあると思います。
帳簿入力等、慣れない作業も増えますが、頑張ってください。
不明点がありましたら、気軽に聞いてください。
医療費控除、年末調整のお話しを聞きました。自分で年末や確定申告に必要な書類を整理した上で、わからないことなどを質問させていただきました。控除の種類から課税所得等や、他にも細かいことなども分かりやすく説明していただきました。ありがとうございました。
渡辺 美智代からの返信
源泉徴収票の見方、そこから確定申告書のどの部分に記入するのか
また、控除額が増えることで課税所得金額が変わり、所得税の税率が変わるなど、
たくさん学習できましたね。
今回、医療費控除について伺いました。
毎年、医療に掛かった領収書を取っておく習慣はありましたが、それほど金額も出ないだろうと確定申告まではやっていませんでした。今回のお話しを聞き、今年はやってみようと思います。
渡辺 美智代からの返信
医療費控除の基準は10万円だけではないこと。
これも医療費控除に使える。
セルフメディケーション税制があること。
ここを知ることで医療費控除ができる可能性が大きくなりますね。
今回は、友人２人で伺いました。希望に合った説明と、話の中で希望内容とは外れてしまった内容でも丁寧にお答え頂き、色々と勉強になった大変有意義な時間でした。
渡辺 美智代からの返信
プチ勉強会になりましたね。
また、他のテーマでもやりましょう。
毎年来てもらっています。
スムーズに確定申告ができます。
渡辺 美智代からの返信
事前準備ができるようになって、毎年時間が短縮できるようになりましたね。
来年の確定申告に向けて、帳簿入力頑張ってください。
とても話やすい方で、こちらの希望を聞きながら、より良いプランニングを一緒に考えていこうという気持ちが伝わってきて、安心できました。
渡辺 美智代からの返信
これから、一緒に考えていきましょうね。
説明もわかりやすく、そして私に合った情報を教えてくださり感謝しております。また何かあれば相談させていただきます。今日もありがとうございました！
渡辺 美智代からの返信
いつでも気軽に相談に来てくださいね(^-^)
二度目の相談になります。確定申告の説明を分かりやすくしてくださいました。保険についても多くの情報をお持ちなので安心して相談ができました。またお世話になります。よろしくお願いいたします。
渡辺 美智代からの返信
いつでも気軽にいらしてください。
お待ちしております。
初めて伺いました。
私自身、老後も含めた人生設計に不安がありましたが、お話を聞いてやはりまず今のベースを簡単に崩してはいけないなと思い直しました。
当たり前のことなのですが、このようにお話を聞くと、それが鮮明にわかりました。
あと、自分の資金管理がいかに杜撰だったかを思い知らされました。今後はしっかり収入と支出の管理をしっかりする必要性を痛感致しました。
ありがとうございました。また伺います。
渡辺 美智代からの返信
第3者と話すことで、夫婦だけでは気づかない点などに気づくことができます。
まずは、収支をしっかり確認し、具体的な対策を一緒に考えていきましょう。
リラックスした雰囲気で大変相談しやすかったです。知識と経験が豊富で、私のたくさんの質問も分かりやすく、細かく答えてくださいました。
相談する前は不安だった老後のことも、まみぃさんと話した後は楽しみに変わりました。また次の予約を入れて、もっとたくさんのことを学びたいです。
まみぃさんは説明上手、聞き方上手、豊富な情報から適切なアドバイスを下さるので本当におススメですよ。
渡辺 美智代からの返信
ありがとうございます。
これから、もっともっと楽しみを増やしていきましょう。
ふるさと納税、控除上限額で初めて相談しました。
定年退職、所得と控除、住宅ローン減税などがあり、算出が自分では難しく教えていただきました。
親身でわかりやすく、ご相談して大変良かったです。
今後もよろしくお願いします。
渡辺 美智代からの返信
収入が混雑しているので、所得金額算出が難しい年でのふるさと納税の上限額算出はわかりにくいですね。
今後は、しばらく確定申告をする必要もあるので、不明点があればいつでも相談に来てください。
人 様
30代後半／女性
投稿日 2021年6月13日
今日はありがとうございます。
具体的に夫婦で月々の貯蓄額について考える良い機会となりました。
渡辺 美智代からの返信
具体的に考えるきっかけになって良かったです。
もう何回も相談させていただいていますが、家計や確定申告など自分に合ったプランや項目を提案してくださるのでとても助かっています。親身になってくださるので、とても良いＦＰさんだと思います。
渡辺 美智代からの返信
ありがとうございます。
いつでも気軽にご相談ください。
やっと医療と生命保険の整理がつきました。
自分では何時間かけてもよくわからない規約とか特約が整理して契約変更まで漕ぎ着けました。
渡辺 美智代からの返信
保険の整理ができて良かったですね(^-^)
時々、どんな保障だったか確認するようにするといいです。
本日は、お世話になりました。
開業するにあたっての必要な手続きや、準備するものが分かり一歩前進できました。丁寧に教えていただき、感謝いたします。
これからも、よろしくお願いします。
渡辺 美智代からの返信
一歩一歩、一緒に進んでいきましょうね(^-^)
保険の見直しの相談で初めてお伺いしました。
とても分かりやすい説明でアドバイス頂けて充実した時間でした。
保険以外も、家計の見直しや住宅購入など、今後いろいろなアドバイスよろしくお願いします。
渡辺 美智代からの返信
一緒にいろいろな不安を減らして、安心に変えていきましょう。
現在加入している個人年金の今後について、検討していることをご相談しました。加入している保険会社の方の説明と違った視点でアドバイスいただきました。受けとる際に発生する税金のことや、役立つアドバイスにたいへん満足です。
渡辺 美智代からの返信
個人年金は、受取方で税金の種類が変わってしまいます。
税金も考慮して、受取方を決めるといいですね。
